Las Entidades Financieras deberían considerar las grandes ventajas que les aporta impulsar productos de Hipoteca Inversa en la actual coyuntura económica: la morosidad en la Hipoteca Inversa no existe mientras se está disponiendo de la renta mensual, ya que estamos hablando de un crédito que no hay que devolverlo mientras se está utilizando y que, además, paga una renta mensual a su titular.

La morosidad está directamente relacionada con el aumento del desempleo que está experimentando España, agravando la subida de tipos de interés en préstamos con tipo variable de los dos últimos años y el constante incremento del precio de los bienes de consumo básicos. El entorno económico nos hace esperar un claro aumento de la morosidad por la progresiva desaceleración que está sufriendo nuestra economía.

Datos sobre morosidad

1.- Según datos del Banco de España, la morosidad del crédito concedido por las entidades financieras para la adquisición y rehabilitación de vivienda ha pasado del 0,40% del primer trimestre de 2006 hasta el 0,73% del cierre del pasado año.

2.- En el mismo periodo, la morosidad del crédito para la adquisición de bienes de consumo duradero y de bienes y servicios corrientes (incluyen viajes, préstamos para las compras de valores y de terrenos rústicos) ha repuntado hasta el 2,52%.

3.- Aunque las cajas sufren más morosidad que los bancos en préstamos hipotecarios, en la financiación al consumo son los bancos los que tienen el doble de morosidad que las cajas.